Der Ausgabeaufschlag ist ein wichtiger Faktor bei der Anlagestrategie mit Investmentfonds. Wenn man in Fondsanteile investiert, muss man beim Kauf eine Gebühr in Form des Ausgabeaufschlags zahlen – daraus werden in erster Linie die Vertriebsprovisionen für die Fondsverkäufer finanziert. Die Höhe dieser einmalig anfallenden Gebühr ist je nach Fondsgattung und Anbieter unterschiedlich hoch. Bei Geldmarktfonds wird zumeist kein Aufschlag verlangt, da dieses Investment immer sehr kurzfristig ausgelegt und der Verwaltungs- und Vertriebsaufwand praktisch gleich null ist. Bei den meisten Rentenfonds liegt die Spanne zwischen 2,5 und vier Prozent, und Aktienfonds sind üblicherweise mit Aufschlägen zwischen vier und sechs Prozent verbunden.

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Wie es der Name schon vermuten lässt, fließt bei diesen Fonds der  Großteil der Kundengelder in Immobilien. Den Schwerpunkt bilden dabei Gewerbeimmobilien wie Bürohochhäuser oder Einkaufszentren, weil hier die erzielbare Mietrendite meist höher liegt als bei Wohnungen. Die meisten Fonds investieren schwerpunktmäßig in Deutschland, wobei der Anteil an Immobilien im europäischen Ausland in den letzten Jahren stetig gestiegen ist. Einzelne Fonds sind mit ihren Investments auch weltweit unterwegs und haben auch Immobilien in Amerika oder Australien im Portfolio.

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Wesentlich moderater als Aktienfonds in ihrem Schwankunsverhalten sind Rentenfonds, bei denen fas Fondsvermögen in börsennotierte Schuldverschreibungen fließt. Die Bandbreite reicht dabei von sicheren europäischen Staatsanleihen oder Pfandbriefen bis zu riskanteren Unternehmensanleihen oder Staatsanleihen von Schwellenländern. Welche Anlagestrategie ein Rentenfonds verfolgt, steht im Verkaufsprospekt.

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Mit Aktienfonds nimmt man am Auf und Ab der Aktienbörsen teil (derzeit wohl mehr am Ab). Der wichtigste Vorteil gegenüber dem direkten Engagement in Einzelaktien liegt darin, dass man schon mit kleinen Beträgen ein Vermögen über eine Vielzahl von unterschiedlichen Branchen und Regionen streuen kann. Damit lässt sich das Schwankungsrisiko zumindest dämpfen. In exotische Aktienfonds sollte man jedoch nicht investieren, lieber auf weltweite oder europäische Standardwerte setzen.

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Investmentfonds bieten eine einfache und bequeme Möglichkeit, auch kleinere Beträge oder regelmäßige Sparraten an den nationalen oder internationalen Kapitalmärkten zu investieren.

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